讀者 Annie 來信提及，某巴基斯坦客人的訂單疑點重重，可能涉及詐騙，而且貿協也多次提出相關的警告和受騙案例。AYA覺得有必要在這邊整理相關的資訊提供給所有貿易同業們，以提高警覺，避免受害。
Annie 說道：有位巴基斯坦的進口商從阿里巴巴網站得知我們公司的資料，我跟他在聊天室談論產品、價格和付款條件後，他說若今日我們能降價給他，他馬上可以下一個 40 呎貨櫃的訂單並付 10% ( 約美金 2,000元 ) 的訂金。我覺得很奇怪，因為他不需要先看樣品，而且談論不到半天就可以立即下單。
客人說，他的付款條件是 10% T/T，90% Bank D/P，但我上網查到巴基斯坦似乎有許多類似的詐騙案例。列舉如下：
文章來源：台灣駐巴基斯坦使館經商處
近日我處收到多起國內公司在巴基斯坦遭受貿易詐欺的投訴。這些國內公司在不了解巴國公司信譽的情況下，與對方展開貿易交易，造成了經濟損失。在此，我處公佈所受理投訴的巴基斯坦公司的相關信息，並提醒國內公司在與巴國公司開展業務之前，務必了解其相關資料和信譽。
公司名稱：Unitex Enterprises
地址：64 Jalal Park #6-j Musa Shadara, Lahore
經過：此巴國公司向台灣某公司訂購一批金額為 15000 美元的產品，約定預付 1000 美元訂金，餘款見提單影本之後即付。但巴國公司收到提單影本後，以種種理由拖延付款，後來又告知台灣公司，貨物已到港口，且已開始產生滯港費，並稱僅能再付給 4000 美元，希望賣方速寄正本文件讓他提貨，否則，巴國海關會拍賣滯港貨物，巴國公司最終還是能以低價獲得這批貨。這時買方當然不甘受損，想退運這批貨物回台，但是與巴國貨運公司聯繫之後得知，若要退運，居然必須先取得巴國買方的同意書，且手續煩瑣，耗時長，滯港費可能高過產品的價值。
公司名稱：Essbee Impex Intl（提單之公司名稱：Qazzafi Enterprises）
地址：Room # 1, 2 Floor, Sana Plaza, Rex Market, 6-Allama Iqbal Road, Lahore
經過：此巴國公司從台灣某公司進口一批金額為 35000 美元的銅管，已預付 2200 美元的訂金，並表示餘額將經由銀行託收D/P付款（銀行是：Banca Di Roma，地址：6-Allama Iqbal Road, Lahore）。但是文件寄出之後卻沒有下文，後來賣方查到這家銀行根本就不存在，銀行的地址居然是巴國這家買主的公司地址，也就是說賣方直接把文件寄給買方了。於是貨物當然被提走，餘款也泡湯了。
Annie 問 AYA 是否有聽過這些案例？應該怎麼處理？這樣的訂單到底要不要接？如何避險？
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Fuuuu ~ ！ 好悲慘的案例！
AYA 一向對巴基斯坦、埃及、非洲這些地區的詢單都敬而遠之，就是怕糾纏半天卻換來這樣的結果。但是很多剛接觸國貿業務的新人或是缺單的老闆們，一聽到有訂單可以接，往往躍躍欲試，在未詳加查證及設防的情況下就掉進對方的陷阱裡。這些騙徒非常熟悉船公司和銀行的運作模式，所以可以一面主張一些看似合理的條件，一面鑽裡面的漏洞，讓你在驚覺不對勁的時候，往往已經無法補救，只能任他宰割了。
針對以上的案例，AYA 提出幾個疑點和對策供大家參考：
1) 如果付款條件不是即期信用狀或是出貨前即付清，而是僅先預付一部分訂金，尾款等出完貨再付 ( by T/T 或 D/P )，就像上述這些案例都只收了10% 左右的訂金，這對賣方來說是完全沒有保障的，因為只要買方拖延不付錢，即使最後你把貨再退運回來，光來回運費的損失都不是這 10% 能夠彌補的。所以要收多少訂金，一定要根據萬一必須退運，會造成多少損失的金額來評估 ( 例如運費以及這批貨是否容易轉賣 … 等因素 )。所以訂金收太少，是第一個錯誤。
2) 第一次跟不熟悉不認識的客人做生意，如果他提出的付款條件風險較高，一定要先做徵信。徵信有兩種，一種是委由銀行去做，一種是請他告知過去曾跟哪些台灣、中國或是歐美亞洲國家交易過，請他提供幾家給我們查詢。也許會花一些時間和費用，但是等待和謹慎絕對是值得的。所以沒有做好徵信動作是第二個錯誤。
3) 交易條件有 FOB 或 C&F、CIF 之分，其中 FOB 是運費到付，所以貨代 (Forwarder) 通常會由買方指定。這對賣方來說風險太高，因為買方極可能會跟貨代串通，在文件不齊全的狀況下任其將貨領走。或是當賣方提出退運要求時，貨代不願意配合。因此你可以要求改做 C&F 或 CIF，並經由自己所指定的貨代來出貨。用自己的貨代可以避免貨物被盜領，也能在買方不肯配合退運之時，經由自己的貨代去施壓。所以，第三個建議是，貨代最好由我方來指定。
4) 如果買方堅持要用自己的貨代，變通的辦法是請買方先寫一份切結書，內容為：『買方如果沒有依約，在賣方提示出貨文件影本之後的 7 天內付清尾款，貨權仍屬於賣方，賣方有權利將貨退運回台灣或自行處置，買方不得有異議。』這是因為貨物出口之後，貨物所有權就已經移轉給買主，貨代那邊若沒有得到買主的同意，確實是無法擅自答應原貨主 (Shipper) 的要求將貨退運，即使貨代知道確實是買方理虧，他也不想介入糾紛，這時我們手中若是有這份切結書，就可以自保。當然，買方若是心裡坦蕩蕩，應該不會拒絕這樣的要求，如果心裡有鬼，肯定抵死不從。所以第四個建議是，貨代如果非我方指定，一定要先寫好切結書。
5) 最後一點，也是 AYA 以前疏忽沒注意到的狀況，原來騙徒居然膽敢提供偽造的託收銀行資料，導致賣方誤將文件寄到該幽靈銀行的地址去，而其實竟是寄到騙徒的手中，讓他們不費吹灰之力就將自動送上門的貨給領走了。AYA 跟兩間經常往來的銀行確認此事，他們都表示，託收的文件因為沒有信用狀做依據，所以他們只能按照我方所提供的銀行資料將文件寄出，而不會做查證動作，除非我們自己提出要求，銀行才會幫我們查證一下。
所以碰到這種狀況，首先一定要請客人告知該託收銀行的 Swift Code ( 每家銀行都有的國際代碼 )，以便我方銀行可以查證是否確有這間銀行，並核對銀行地址是否正確。如果地址不對或是分行地址無法查證，則可以要求我方銀行將文件寄到該銀行在當地的總行或是鄰近分行，再請其轉交。這樣做能確保文件可以經由真正的銀行管道進行託收。
其實如果以上幾個步驟都能做到，買方也都能配合，那表示這位買主應該是很有誠意要跟你交易的。當然你在提出這些要求的過程中，不能一付防賊抓賊的態度和語氣，讓對方感覺不受尊重，最好是婉轉的說：『這是公司的政策，因為我們子公司曾發生類似事件，損失慘重，所以老闆再三叮囑，一定要遵守。剛開始可能會耽誤一些時間，但相信有助於後面的交易流程以及雙方的互信，如造成不便，請多諒解。』
搬出這些說辭安撫一下，正當的生意人應該都能接受與配合。但若是存心不良的買主，一聽到你要提高訂金金額，還要徵信，或是不用他所指定的貨代，甚至要寫切結書，通常就會打退堂鼓了。這樣就表示他是意圖不軌，你也逃過一劫了啦！
做生意當然人人都愛接單，但是查證和避險以及確定貨款可以安全入袋更重要，不然因小失大，惹了一堆麻煩上身，還眼睜睜看著貨被人盜領或拍賣，那真是搥心肝欲哭無淚也於事無補呀！如果真的無法確定訂單的安全性，寧願不要貪單，把精神和時間拿來開發比較 “正常” 的客人，也許晚上會睡得安穩一些，不然老是做惡夢擔心收不到錢，那就真的划不來了！
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